Naše služby
Víš, jak moc peněz necháváš na stole? Většina lidí to vůbec neví. My jsme tu proto, abychom ti ukázali, kde se skrývají ty ztracené tisíce. Harvest Penzijní Skupina se zabývá tím, aby tvůj důchod nebyl jen doufáním, ale skutečným plánem. Přesuneme tvoje fondy tam, kam patří. Snížíme ti daně. A hlavně — neuděláme z toho vědu. Jednoduše ti řekneme, co se děje.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na to, co máš. Pravděpodobně zjistíme, že se tu něco dělá špatně. Třeba máš přeplacené poplatky. Nebo tvůj majetek sedí v něčem, co by už měl být v něčem jiném. Bez vykřikování. Jen čísla a odpovědi.
- Detailní přehled všech poplatků
- Srovnání s průměrem v tvém oboru
- Identifikace neoptimálních invesic
- Návrh konkrétních změn
Služba 3
Někdy to není o tom, kolik máš. Je to o tom, kde to máš. Pomoženáme ti přerozdělit peníze tak, aby pracovaly pro tebe — ne pro banku. Vezmeme v úvahu tvůj věk, riziko a to, kdy chceš v klidu spát v noci.
- Profesionální rebalancing portfolia
- Přizpůsobení tvému věku a cílům
- Snížení zbytečného rizika
- Automatická přehodnocení každý rok
Služba 2
Konverze není pro každého. Ale pokud je to pro tebe, může ti ušetřit statisíce. Podívejme se, jestli by ti pomohla konverze tradiční IRA na Roth. A hlavně — kolik by tě to mohlo koukat a jestli to má smysl.
- Výpočet daňových dopadů
- Plánování rozložení konverzí
- Koordinace s tvým účetním
- Dlouhodobá projekce
Služba 1
Stát ti vezme, co si vezme. Ale nemusí si vzít víc, než je třeba. Podíváme se na SEP-IRA, Solo 401(k), nebo co se ti hodí. Všechno s cílem — méně daní. To je všechno.
- Audit stávajících daňových úspor
- Doporučení vhodných typů účtů
- Koordinace se svazkem daně
- Přípravu dokumentace
Služba 3
Máš účet někde, kde se ti nelíbí. Chceš jít dál. My zařídíme přesun tak, aby to nebolelo. Bez zpoždění, bez překvapení. Prostě to zařídíme. A ty si budeš moci odpočinout.
- Usnadnění přesunu bez daňových dopadů
- Komunikace se starým i novým poskytovatelem
- Sledování kompletního procesu
- Ověření korektního převodu prostředků
Služba 2
Nejde jen o peníze — jde o to, jak dlouho ti vydrží. Vezmu v úvahu inflaci, očekávanou dobu života, sociální pojistění. A pak ti řeknu upřímě: budeš v pořádku nebo bychom měli koukat na jiné věci.
- Projekce příjmů v důchodu
- Odhad potřeb na základě životního stylu
- Plánování na nejistotu
- Pravidelné přehodnocování a úpravy
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás