Náš Proces
Nemáme rádi komplikace. Takže jsme si řekli: proč by měla být příprava na důchod jako řešení kříženky? Tady u nás si sedneme, probereme vám veškeré možnosti a pak postupujeme krok za krokem. Bez zbytečných slov. Bez ptaní se třikrát na totéž. Jen přímočaré kroky, které vedou k lepšímu důchodu.
Zjistíme, kde stojíte
Prvně se podíváme, co máte nastrčené v 401(k) a IRA. Kde peníze jsou, jaký je poplatek. A co vás úplně štve na vašem současném nastavení. Bez soudů.
Mapujeme vašeho ducha
Ptáme se: co vás nutí kousat noci v postelí? Bojíte se, že vám peníze nestačí? Chcete spánek bez starostí? Pojďme o tom mluvit otevřeně.
Navrhujeme konkrétní plán
Na papíře (nebo v tabulce) vám ukážeme, jak to může vypadat. Podíváme se na poplatky, daně, distribuce. Všechno čitelně. Bez žargonu, kterému by neporozuměla vaše babička.
Pohybujeme se do akce
Když se s naším plánem shodujete, začínáme. Přesouváme prostředky, změníme alokaci, nastavíme automatické příspěvky. Vy se zatím věnujte svým věcem.
Hlídáme vaši loď
A pak? Pak to nenecháváme zapadnout prachem. Kontrolujeme poplatky, rebalancujeme portfolio, čteme legislativu. Každý rok se zkontaktujeme a zeptáme se: jak se máte?
Proč tento proces funguje
- Není to jako u zubařePřijďte, když chcete. Normální časy, normální cena. Bez toho divného pocitu, že vás někdo připravuje o peníze.
- Vidíte všechno jasněKaždý měsíc dostanete zprávu, kterou opravdu pochopíte. Ne tu s 47 sloupci a grafem, který vypadá jako spaghetti.
- Jde to rychleji, než čekáteNěkdy se věci změní za čtrnáct dní. Někdy za tři měsíce. Nikdy ale nečekáte na odpověď, která vás zajímá.
- Spíte lépeKdyž víte, jak na tom jste a kam to mířite, zmizí ta noční starost. A to je pořádný bonus.
Pojďme si popovídat
Zavolejte nebo napište. Prvních 30 minut je gratis. Bez závazků. Jenom si vás poznáme a ukážeme vám, jak bychom vám mohli pomoct.
Kontaktujte nás